地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管政策沿革
2021-07-21 16:08:59 資產(chǎn)管理2012年1月18日
財(cái)政部和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》(財(cái)金〔2012〕6號(hào)）是地方資產(chǎn)管理公司設(shè)立的政策依據(jù)，該辦法第三條規(guī)定，各省級(jí)人民政府原則上只可設(shè)立或授權(quán)一家資產(chǎn)管理或經(jīng)營(yíng)公司，核準(zhǔn)設(shè)立或授權(quán)文件同時(shí)抄送財(cái)政部和銀監(jiān)會(huì)。上述資產(chǎn)管理或經(jīng)營(yíng)公司只能參與本?。▍^(qū)、市）范圍內(nèi)不良資產(chǎn)的批量轉(zhuǎn)讓工作，其購(gòu)入的不良資產(chǎn)應(yīng)采取債務(wù)重組的方式進(jìn)行處置，不得對(duì)外轉(zhuǎn)讓。
2013年11月28日
銀監(jiān)會(huì)下發(fā)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于地方資產(chǎn)管理公司開展金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量收購(gòu)處置業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)可條件等有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2013]45號(hào)），在重申上述規(guī)定的基礎(chǔ)上，明確了地方資產(chǎn)管理公司的準(zhǔn)入條件，包括：注冊(cè)資本最低限額為10億元人民幣；有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員及適宜于從事金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量收購(gòu)、處置業(yè)務(wù)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)；有健全的公司治理、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
2016年10月14日
銀監(jiān)會(huì)向省級(jí)政府下發(fā)了《關(guān)于適當(dāng)調(diào)整地方資產(chǎn)管理公司有關(guān)政策的函》（銀監(jiān)辦便函[2016]1738號(hào)），提出放寬《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》（財(cái)金〔2012〕6號(hào)）中關(guān)于各省級(jí)人民政府原則上可設(shè)立一家地方資產(chǎn)管理公司的限制，允許有意愿的省級(jí)人民政府增設(shè)一家地方資產(chǎn)管理公司；此外，還放寬了6號(hào)文中關(guān)于地方資產(chǎn)管理公司收購(gòu)的不良資產(chǎn)不得對(duì)外轉(zhuǎn)讓的限制，允許以債務(wù)重組、對(duì)外轉(zhuǎn)讓等方式處置不良資產(chǎn)，對(duì)外轉(zhuǎn)讓的受讓主體不受地域限制。至此，不良資產(chǎn)管理行業(yè)由“4+1”格局變?yōu)椤?+2”格局（即四大資產(chǎn)管理公司加兩家地方資產(chǎn)管理公司），且取消地方資產(chǎn)管理公司不得對(duì)外轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)的限制，使得方式多樣化，處置效率得到提升。
2017年4月25日
銀監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于公布云南省、海南省、湖北省、福建省、山東省、廣西壯族自治區(qū)、天津市地方資產(chǎn)管理公司名單的通知》（銀監(jiān)辦便函[2017]702號(hào)），公布了7家地方資產(chǎn)管理公司名單的同時(shí)，降低了不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓門檻，將不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓組包戶數(shù)由10戶以上降低為3戶及以上。意味著地方資產(chǎn)管理公司繼續(xù)擴(kuò)容的同時(shí)，資產(chǎn)處置將效率越來(lái)越高。
2017年10月25日
江西省政府金融辦公布《江西省地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管試行辦法》，這被視為是首份地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管文件，明確建立風(fēng)險(xiǎn)管控為本的審慎監(jiān)管框架，對(duì)銀監(jiān)會(huì)劃定的地方AMC準(zhǔn)入門檻進(jìn)行了細(xì)化，包括但不限于地方AMC的股東資格、公司治理、高管任職、風(fēng)險(xiǎn)管控、資本充足性、財(cái)務(wù)穩(wěn)健性、信息披露等。
2019年7月5日
銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)督管理工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕153號(hào)），從五方面明確了加強(qiáng)地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)督管理、促進(jìn)地方資產(chǎn)管理公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展的要求。一是為防止盲目設(shè)立地方資產(chǎn)管理公司，要求各省（區(qū)、市）人民政府地方金融監(jiān)管部門應(yīng)嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，把好市場(chǎng)入口和市場(chǎng)出口兩道關(guān)；二是要求地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)回歸本源，專注主業(yè)；三是各監(jiān)管部門應(yīng)堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任；四是要求各?。▍^(qū)、市）人民政府地方金融監(jiān)管部門要堅(jiān)持嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)的底線思維，治理市場(chǎng)亂象；五是鼓勵(lì)地方政府及相關(guān)部門研究出臺(tái)稅收、資產(chǎn)處置、信貸支持、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、司法和人才引進(jìn)等方面的扶持政策，營(yíng)造良好環(huán)境支持地方資產(chǎn)管理公司健康發(fā)展。并提出七條監(jiān)管紅線：不得與轉(zhuǎn)讓方在轉(zhuǎn)讓合同等正式法律文件之外簽訂或達(dá)成影響資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)真實(shí)完全轉(zhuǎn)移的改變交易結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體及相關(guān)權(quán)益轉(zhuǎn)移過(guò)程的協(xié)議或約定，不得設(shè)置任何顯性或隱性的回購(gòu)條款，不得以任何形式幫助金融企業(yè)虛假出表掩蓋不良資產(chǎn)，不得以收購(gòu)不良資產(chǎn)名義為企業(yè)或項(xiàng)目提供融資，不得收購(gòu)無(wú)實(shí)際對(duì)應(yīng)資產(chǎn)和無(wú)真實(shí)交易背景的債權(quán)資產(chǎn)，不得向股東或關(guān)系人輸送非法利益，不得以暴力或其他非法手段進(jìn)行清收。